유사수신행위처벌 누가 유사수신행위로 처벌받나요 핵심정리

목차

유사수신행위, 이게 무엇인가요?
누가 유사수신행위로 처벌받나요?
유사수신행위, 얼마나 처벌받나요?
피해를 막고 싶다면?
예방 및 대처 방법
자주 묻는 질문 (FAQ)

유사수신행위, 이게 무엇인가요?

‘유사수신행위’라는 말, 혹시 들어보셨나요?
얼핏 들으면 어려운 법률 용어 같지만, 우리 주변에서 흔히 발생하는 금융 사기와 관련된 중요한 내용입니다.
간단히 말해, 실제 금융기관이 아니면서도 마치 금융기관처럼 불특정 다수로부터 돈을 받는 행위를 의미합니다.
이는 유사수신행위 처벌법에 따라 엄격하게 금지되고 처벌받는 범죄 행위입니다.

금융회사가 아닌 자가 예금, 적금, 부금, 계, 환매조건부채권매매(RP), 그 밖에 이와 유사한 명칭으로 또는 그와 유사한 방법을 사용하여 자금을 조달하는 것은 유사수신행위에 해당합니다.
예를 들어, 투자 설명회에서 원금 보장 및 고수익을 약속하며 불특정 다수로부터 자금을 모집하는 경우, 이를 ‘계’나 ‘투자 조합’ 등 다른 명칭으로 포장하더라도 유사수신행위에 해당할 수 있습니다.

누가 유사수신행위로 처벌받나요?

유사수신행위의 주체는 명확하게 규정되어 있습니다.
바로 인허가를 받지 않고 금융기관처럼 영업하는 모든 개인 및 단체입니다.
여기에는 다음과 같은 경우가 포함될 수 있습니다.

• 실제 금융기관이 아니면서도 ‘○○저축은행’, ‘△△증권’과 같은 명칭을 사용하는 업체
• 높은 이자를 약속하며 불특정 다수로부터 투자 명목으로 자금을 모집하는 신생 업체 또는 개인
• 실체가 불분명한 펀드나 투자 상품을 내세워 자금을 모집하는 경우
• 가상자산(암호화폐) 투자 명목으로 고수익을 보장하며 투자금을 받는 행위 (단, 가상자산 관련 규제는 별도 법규 적용)

이러한 행위로 자금을 모집하는 자는 물론, 이러한 행위에 가담하여 자금을 모집하는 것을 돕는 자도 처벌 대상이 될 수 있습니다.

유사수신행위, 얼마나 처벌받나요?

유사수신행위는 매우 심각한 범죄로 간주되어 강력한 처벌을 받습니다. 유사수신행위의 처벌은 5년 이하의 징역 또는 5천만원 이하의 벌금에 처해집니다.
만약 징역과 벌금을 동시에 부과받을 수도 있습니다.
이는 피해자들에게 막대한 금전적 손실을 야기할 수 있기 때문에 법원에서 엄중하게 다루고 있습니다.

특히, 유사수신행위로 얻은 이득이 5천만원을 초과하는 경우에는 그 이득액의 2배 이상 5배 이하에 상당하는 벌금이 부과될 수 있습니다. 이는 범죄 수익을 환수하고 유사수신행위의 이득을 최대한 억제하기 위한 조치입니다.

피해를 막고 싶다면?
예방 및 대처 방법

유사수신행위는 그럴듯한 투자 제안이나 높은 수익률 약속으로 사람들을 현혹합니다.
따라서 다음과 같은 방법으로 피해를 예방하는 것이 중요합니다.

만약 이미 유사수신행위의 피해자가 되었다면, 지체 없이 경찰서나 금융감독원에 신고해야 합니다.
피해 사실을 입증할 수 있는 자료(계약서, 입금 내역, 홍보 자료 등)를 확보해두는 것이 중요합니다. 신속한 신고는 피해 회복 가능성을 높일 수 있습니다.

이러한 유사수신행위는 사이비 업체와 같이 사람들의 불안 심리를 이용하거나 욕심을 자극하여 이루어지는 경우가 많으므로, 항상 주의를 기울여야 합니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)